Владельцев банковских карт будут проверять в Казахстане. Подробности
В Казахстане усиливают контроль за владельцами банковских карт. Как сообщили в Агентстве по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), теперь казахстанцев, имеющих более пяти карт в одном банке, будут относить к категории высокого риска. Что это означает, разбиралась корреспондент Tengrinews.kz.
В ответ на официальный запрос редакции Tengrinews.kz в АРРФР заявили, что в последнее время наблюдается рост случаев использования дропперских карточек для отмывания денег, полученных преступным путем. Это создает дополнительные риски для финансовой безопасности и усложняет контроль за незаконными финансовыми потоками.
В связи с этим для сокращения числа дропперов утвержден нормативный правовой акт о внесении дополнений в правила формирования системы управления рисками банков и внутреннего контроля.
«Согласно принятым поправкам, в отношении клиентов, являющихся держателями более пяти платежных карточек, выпущенных одним банком (за исключением дополнительных платежных карточек, выпущенных на имя детей, а также кредитных карточек, по которым осуществляются операции исключительно по выдаче и погашению банковских займов), банк присваивает высокий уровень риска «отмывания денег и финансирования терроризма». Таким образом, принятые меры позволят уменьшить количество клиентов, имеющих более пяти платежных карточек в одном банке», — сообщили в Агентстве.
Что грозит владельцам 5 карт и более
Как уточнили в АРРФР, держателю более пяти платежных карточек, выпущенных одним банком, присваивается высокий уровень риска. В отношении него «банком проводятся усиленные меры надлежащей проверки и фиксируются дополнительные сведения«. В том числе:
- установление причин запланированных или проведенных операций;
- увеличение количества и частоты проверок и выявления характера операций, которые требуют дальнейшей проверки;
- получение сведений о роде деятельности и источнике финансирования совершаемых операций;
В АРРФР добавили, что в отношении клиентов с высоким уровнем риска отмывания доходов и финансирования терроризма применяются усиленные меры надлежащей проверки. А именно: банки обязаны проводить проверку источника происхождения средств таких клиентов, а также принимать меры, предусмотренные законодательством, при выявлении подозрительных операций.
Также финансовые организации осуществляют мониторинг и анализ денежных операций. Для нерезидентов Казахстана банки устанавливают цель и характер деловых отношений, запрашивая документы, подтверждающие их законное нахождение в стране, такие как трудовой договор, договор обучения или вид на жительство. Предусмотрено регулярное обновление сведений о клиентах и их представителях.
При необходимости информация о клиентах направляется в уполномоченный орган по финансовому мониторингу. В отдельных случаях, предусмотренных законодательством, банк может прекратить деловые отношения с клиентом. Все эти меры направлены на предотвращение финансовых преступлений и повышение прозрачности банковской системы.
«В отношении клиентов, являющихся держателями более пяти платежных карточек, выпущенных одним банком, по которым осуществляются операции исключительно по выдаче и погашению банковских займов, банк присваивает высокий уровень риска «отмывания денег и финансирования терроризма и применяет все вышеперечисленные меры», — добавили в Агентстве.
Уточняется, что обновление сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике с высоким уровнем риска будет осуществляться один раз в год.
Обновление сведений о клиенте (его представителе), являющемся держателем более пяти платежных карточек, выпущенных одним банком, осуществляется не реже одного раза в квартал.
Данные поправки введены в действие с 19 января текущего года.
Дропперы или дропы — это добровольные помощники мошенников, их главная задача – участие в незаконных операциях по выводу чужих денег за счет предоставлением своих банковских карт и данных для проведения теневых операций.
Дропперами, как правило, становятся молодые люди и иногда даже пенсионеры, которых могут намеренно ввести в заблуждение. Они сами открывают банковские карты, будь то физические или виртуальные, и в дальнейшем передают реквизиты, логины и пароли мошенникам, получая за это определенное вознаграждение. Важно подчеркнуть, что дроп не инициируют сами мошеннические схемы. Они выполняют указания аферистов.
Напомним, ранее жителей Алматы предупредили об активизации «инвестиционных» мошенников
Читайте также: Кто такие дропперы и чем они опасны
Нажмите сюда, чтобы получать самые важные новости в вашем WhatsApp
Источник: tengrinews.kz
